Особливість функціонування системи фінансового моніторингу в банках України

Abstract

Кваліфікаційна робота присвячена актуальним питанням функціонування та розвитку системи фінансового моніторингу в Україні. Проаналізовано сучасний стан законодавчого забезпечення фінансового моніторингу, а також визначено основні органи, що здійснюють контроль за фінансовими операціями. Визначено роль Державної служби фінансового моніторингу України у забезпеченні економічної безпеки держави. Розглянуто статистичні показники підозрілих транзакцій, тенденції їх змін та оцінено ефективність системи фінансового моніторингу показником кількості формованих досьє, яка відображає інтенсивність обробки інформації про підозрілі фінансові операції. Систематизовано основні напрями вдосконалення фінансового моніторингу відповідно до міжнародних стандартів. Окреслено перспективи подальшого розвитку системи фінансового моніторингу в контексті інтеграції України до глобального фінансового простору.

This qualification paper is dedicated to the urgent issues of functioning and development of the financial monitoring system in Ukraine. The current state of legislative support for financial monitoring is analyzed, and the main authorities responsible for overseeing financial operations are identified. The role of the State Financial Monitoring Service of Ukraine in ensuring the country's economic security is determined. Statistical indicators of suspicious transactions, trends in their dynamics, and the effectiveness of the financial monitoring system are examined through the indicator of the number of generated case files, which reflects the intensity of processing information on suspicious financial operations. The main directions for improving financial monitoring in accordance with international standards are systematized. Prospects for further development of the financial monitoring system in the context of Ukraine's integration into the global financial space are outlined.